刑事辩护律师：帮人转账可能构成的法律风险-凯发k8官网下载

记得几个月前，杭州刚入冬的某个下午，我接到两起十分类似的案件。说实话，当我第一次听当事人叙述时，直觉告诉我，他们并非恶意犯罪的人。但法律有它的冷静逻辑，有些底线，一旦踩上，结果就很难逆转。

“只是帮个忙”，怎么会成了刑事案件

在这类案件里，当事人往往是出于熟人的请求，帮忙收一笔钱、转账或提取现金。有时会收取一笔辛苦费，也许只是几百上千元。当事人常说：又没骗人，也不是偷抢，只是帮人走个账，能有什么问题？

问题恰恰在于，一旦警方查明上游资金涉及诈骗、赌博等犯罪，法律会直接落到“帮助信息网络犯罪活动罪”、“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”等相关罪名上。对于这类罪，并不要求你真的参与了诈骗过程，只要你在资金流转环节提供了实质性帮助，就可能触法。

“应当知道”的推定，往往让人措手不及

根据司法机关的办案思路，认定是否违法不仅看你是否直接获利，还要看你是否“应当知道”资金有问题。这种判断并不以你的主观表白为准，而是结合常识和生活经验推定。

比如：金额是否明显异常？对方是否要求拆分转账、避开风控或进行现金转换？这些细节，在司法机关眼里，往往意味着你对资金性质有察觉的可能。即使你只是出于好意，没有参与上游犯罪，也可能因此构成共犯。

三个应对与预防建议

十八年的刑辩经验，让我见过不少“好心办坏事”的案件。为了避免不必要的风险，可以记住以下几点：

• 第一，不要轻易接触来历不明的钱。任何来源说不清的资金，都应敬而远之。

• 第二，把任何转账请求当作高风险信号来对待。干净的交易，不需要迂回流转。

• 第三，一旦卷入此类案件，要及时与律师沟通，解释动机、隔离风险，争取将影响降到最低。

这些建议，可能帮你避开许多看似普通却暗藏的陷阱。说到底，刑事风险从不会提前打招呼，只有提前警觉，才能让自己不被卷入不必要的麻烦。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件,成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。