叶斌律师团队：投资公司暴雷后，业务员的法律风险与出路-凯发k8官网下载

前年，我在杭州接到一个来自外省某市的案子，场景跟很多朋友想象的不一样——不是老板跑路，而是一个业务员被刑事立案。坐在我面前的这位朋友苦笑着说，自己不过是按公司要求去找投资人，从没想到会和"诈骗"二字联系起来。

从"高薪业务员"到"涉案人员"，风险往往在不知不觉中累积

在经济火热的时期，投资理财类公司遍地开花。影视投资、新兴科技公司原始股、各类看似稳妥的项目……形式五花八门，包装也足够吸引人。有些公司在外看起来气派非凡，宣传册、网站、活动一应俱全，但实质上却是空壳运作，资金进来后集中到所谓“资金池”里，靠新客户的钱维持老客户的收益。

那两年，很多人手上有闲钱，想通过投资让钱“生钱”，这些公司也借机赚得盆满钵满。问题是，一旦经济转冷、资金链断裂，暴雷就成了必然。老板在暴雷前早已把该转走的资金转走，留下的是一地烂摊子和一群懵然的业务员。

对于底层员工来说，他们可能觉得自己冤枉——只是照章办事，甚至自己也投了钱，结果钱没了，还惹上官司。但从司法的角度看，他们在高薪期间，参与了资金募集、投资推介等行为，并从中获取提成，这个参与过程已经在法律的审视范围之内。

这，也是很多业务员真正的法律风险开始累积的地方。

为什么业务员也会被认定为诈骗参与者？

从公诉机关的思路来看，诈骗类案件追溯的是整个链条上的行为——不仅是老板的指令，还包括执行这些指令的人。对于这种资金池运作，公司实际并无真正规划执行的投资项目，业务员宣传的投资回报并没有合理的商业逻辑支撑。这时候，是否知情、是否参与资金操作、是否传播虚假信息，就成了定罪的关键。

在我处理过的类似案件中，业务员往往并不完全清楚公司模式的非法性质。但法律并不是单纯以“是否知道违法”来作为免罪的依据。比如在《刑法》关于诈骗罪的认定标准里，如果行为客观上参与了欺骗并获取利益，即使主观上只是“工作”，也可能被认定参与了犯罪。

当然，也不是说所有业务员都会重刑处罚。司法实践中会考虑一些因素：是否核心参与者、是否主动退出、是否退还所得、是否配合调查。这些因素，决定了案件结果是缓刑、轻判，还是实刑。

如何争取缓刑或轻判——几个关键的应对方向

说了这么多，归根结底就是一句话：案件处理的关键，在于证据与态度的双重策略。结合我多年的辩护经验，对于业务员类的当事人，最关键的几点是：

• 梳理参与程度：明确自己在公司业务链条中的位置，证明并非核心决策者。

• 固定善意证据：包括内部通讯、合同文本、市场调研记录，证明自己是基于公司正常业务逻辑工作。

• 积极退赔与和解：这是争取缓刑的重要条件，减轻社会危害性的同时，也体现悔过态度。

• 全程配合调查：在讯问等环节，保持陈述一致性，避免因前后不符影响法律判断。

我办过的一个案子，当事人就是在积极退赔和详细说明业务背景后，成功获得了缓刑。说实话，这类案件没有什么“神招”，更多是在繁杂的事实和法律中找到有利的切入点。

最后想提醒一句——在任何投资项目中，业务员不只是传话人，他们也是法律意义上的参与者。一旦项目本质是违法的，参与者就有风险。提前判断项目的合法性，不仅是职业责任，也是保护自己的底线。

叶斌律师，刑事辩护律师，浙江允道律师事务所主任，创始合伙人，执业十八年以来，专注刑事辩护领域，带领团队办理刑事案件超2000件，成功帮助上千名当事人争取到取保候审、不起诉、缓刑及罪轻判决。在诈骗罪、非法经营罪、开设赌场罪及卖淫类犯罪，销假类犯罪，性侵类犯罪，毒品犯罪等各类刑事案件有极其丰富的办案经验。团队承诺专业服务、追求有效辩护，在杭州有良好的口碑。