【成功案例】林智敏律师代理放贷数额210万被控非法经营罪案，成功为被告人争取缓刑-凯发k8官网下载

一、 当事人

公诉机关：某市检察院

被告人：白某某

被告委托辩护人：林智敏律师团队

二、 案情简介

2018年6月至2022年7月，被告人白某某在未取得任何金融业务许可资质的情况下，以营利为目的，长期通过“某贷宝”、“某借到”等网络借贷平台，将其资金向社会不特定公众发放贷款。其操作模式为通过网络平台与借款人签订电子借款协议，并约定极高的借款利率，周利息高达20%至50%，远超国家法律保护的利率上限，属于性质恶劣的高利贷行为。

经司法审计查明，在近四年的时间内，白某某通过上述平台持续、反复地向182名不特定的借款人发放贷款，累计放贷总额高达人民币210万元。此举违反了国家金融管理法规，形成了一种非法的经营性放贷活动，严重扰乱了金融市场秩序。2023年3月，白某某被公安机关抓获归案。

三、 公诉机关指控

指控被告白某某非法经营罪。违反国家规定，经常性向社会不特定对象发放贷款。扰乱金融市场秩序，且情节严重。建议量刑有期徒刑二年，并处罚金。

四、 被告（我方）辩护意见

1. 被告人具有深刻的悔罪表现，并已主动退缴全部违法所得。

2、被告人系初犯、偶犯，主观恶性及人身危险性较低。

3. 公诉机关指控的“情节严重”标准及非法经营数额的认定，恳请法庭综合考量。

五、 案件争议焦点

如何综合考虑其行为的严重社会危害性（高利贷、扰乱金融秩序）与其个人的从宽情节（坦白、认罪认罚、退赃悔罪），以确定一个罪责刑相适应的刑罚？

六、 判决结果

1、判令被告人白某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十五万元。（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。

2、对违法所得予以追缴或责令退赔。

七、 案件总结

本案清晰界定了职业放高利贷的刑事边界，明确未经许可、以营利为目的、经常性向不特定对象发放贷款即构成非法经营罪。判决结果充分体现了宽严相济的刑事政策：在认定犯罪、判处实刑并科以重罚的同时，基于被告人的坦白、认罪认罚及退赃等悔罪表现，依法适用缓刑，实现了严厉打击犯罪与教育挽救相结合的司法效果。

八、本案关键词

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